Cartão de Crédito 💳 Méliuz: Aprenda como solicitar o seu! 💰 🤑

Uma das empresas pioneiras no conceito de cashback no Brasil, a Méliuz anunciou em 2019 a criação da sua própria solução de pagamentos, o cartão Méliuz.

Com a premissa de economia e uma experiência diferenciada para o público final, a solução de pagamento ganhou força no mercado e vem se destacando pela inovação e tecnologia apresentadas.

Se você já conhece a empresa, com certeza já deve imaginar as vantagens e diferenciais que o cartão de crédito Méliuz de um modo geral oferece.


Mas, se você ainda acredita não ser possível receber parte do dinheiro de uma compra de volta, mesmo fazendo compras no cartão Méliuz, continue conosco até o final deste conteúdo e entenda como fazer isso de um jeito prático e descomplicado.

Como pedir o Cartão Méliuz?

Você pode solicitar um Cartão Méliuz por meio do site oficial, basta seguir o passo a passo:

  • Acesse o site do cartão;
  • Clique em “Quero meu Cartão Méliuz”;
  • Preencha o seu nome completo, CPF e e-mail;
  • Selecione “Quero o cartão Méliuz”;
  • Informe o RG, celular, data de nascimento e renda mensal;
  • Clique em “Continuar”;

Pronto! O seu pedido já foi processado.

Ao enviar a sua solicitação, o Banco PAN vai consultar os seus dados e realizar uma análise de crédito antes de liberar o seu cartão. Este processo pode durar até 7 dias úteis e a resposta será enviada para o e-mail utilizado no cadastro.

Como funciona o Cartão Méliuz?

O Méliuz é um programa de cashback, que também disponibiliza cupons e descontos nas compras em lojas parceiras.

Em parceria com o Banco PAN, a empresa lançou o seu próprio cartão de crédito, que pode ser usado em qualquer estabelecimento nacional ou internacional que aceite a bandeira Mastercard.

Além disso, com o cashback você recebe de volta uma parte do valor das suas compras.

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Outros benefícios inclusos são a anuidade grátis e nenhuma cobrança de taxas de manutenção.

O cartão de crédito Méliuz funciona assim: você realiza uma compra com o cartão e o cashback aparece no seu extrato após o fechamento da sua fatura.

Clientes que compram em lojas parceiras da Méliuz recebem 1% de cashback extra.

Para compras em outros estabelecimentos o cashback pode ser de 0,5 até 0,8% em qualquer loja.

Entretanto, para vendas não afiliadas da Méliuz o cashback só pode ser recebido caso você gaste um valor mínimo a partir de R$ 750,01 em cada fatura.

Por fazer parte da bandeira Mastercard Internacional, você também pode usufruir do programa de benefícios da própria bandeira, o Mastercard Surpreenda, que te dá 2 produtos pelo valor de 1 em lojas parceiras.

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Quem pode solicitar um Cartão Méliuz?

Na prática, ao fazer a solicitação do Cartão Méliuz, o Banco PAN vai realizar uma análise dos seus dados nos órgãos de proteção ao crédito como SPC e Serasa, para definir qual é o seu perfil como consumidor e liberar, ou não, o acesso ao cartão de crédito.

Se você deseja ser aprovado com mais facilidade, confira algumas boas práticas que te ajudam a ser aceito em um cartão de crédito:

  • ter 18 anos ou mais;
  • renda mínima igual ou superior a exigida pelo cartão;
  • pagar todas as suas contas em dia e não ter dívidas com o banco;
  • ter um Score de Crédito elevado.

Aplicativo Banco PAN:

O seu Cartão PAN Méliuz pode ser administrado totalmente online com o aplicativo do Banco PAN. Basta fazer o download para dispositivos Android ou iOS.

Com o aplicativo você pode consultar o seu limite, emitir e pagar a sua fatura, ver o seu extrato de compras, ter atendimento personalizado via chat, bloquear temporariamente o cartão e muito mais.

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Cartão Méliuz tem anuidade?

Não, o Cartão Méliuz não possui nenhuma anuidade! Todo o processo de solicitação é gratuito, assim como a sua utilização.

Além disso, o resgate do cashback também é isento de taxas, basta acumular o valor mínimo de R$ 20,00 que você poderá enviá-lo para a conta-corrente que desejar.

Mas fique atento, caso você deseje parcelar alguma fatura ou atrase o pagamento, o Banco PAN cobra uma taxa de juros.

Por isso, mantenha sempre a sua fatura em dia e não acumule dívidas.

Quanto de cashback eu recebo no Cartão Méliuz?

O dinheiro de volta do Cartão Méliuz é definido com base no quanto você gasta em cada fatura e também em quais lojas você faz a compra:

Faturas até R$ 750,00 – 1% de cashback nos parceiros Méliuz. Sem cashback em outras lojas.

Fatura entre R$ 750,01 e R$ 1499,99 – 1% de cashback nos parceiros Méliuz. 0,5% em outras lojas.

Fatura maior ou igual a R$ 1500,00 – 1% de cashback nos parceiros Méliuz. 0,8% em outras lojas.

A Méliuz possui mais de 1600 lojas parceiras. Ao realizar uma compra online nesses estabelecimentos, usando o seu Cartão Méliuz, você recebe 1% de cashback extra em cada compra.

Como resgatar o cashback do Cartão Méliuz?

Para resgatar o dinheiro que você recebeu nas compras é necessário acumular o valor mínimo de R$20,00.

Após juntar o dinheiro, faça o resgate no site oficial ou no aplicativo da Méliuz que está disponível para Android e iOS:

  • Acesse o site ou app;
  • Clique em “Sua Conta” e depois em “Resgatar”;
  • Informe seus dados bancários;

Pronto! Agora é só aguardar o dinheiro chegar na sua conta.

Caso você ainda não tenha uma conta, crie gratuitamente no site.

Como aumentar o limite do Cartão Méliuz?

O limite do seu cartão é definido com base na análise de crédito realizada pela operadora antes da sua aprovação.

Geralmente, ele não pode ultrapassar 30% da sua renda mensal.

Entretanto, esse limite não é fixo e pode sim ser aumentado!

O aumento de limite é bastante comum quando o usuário utiliza o cartão com frequência, paga todas as suas contas em dia ou recebe um aumento salarial, por exemplo.

É possível ajustar o limite do seu cartão de crédito Méliuz por meio do aplicativo Banco PAN, nele é possível aumentar ou diminuir o limite do seu cartão de forma bem simples, entretanto essa função só está disponível para o seu limite pré-aprovado.

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Porém se você deseja aumentar o limite pré-aprovado do cartão, deverá entrar em contato com o Banco PAN por meio do números:

4003-0101 (capitais e regiões metropolitanas)

ou 0800-888-0101 (demais regiões).

Ao fazer a solicitação de aumento de limite, o Banco fará uma nova análise de crédito e te dará a resposta se o aumento é possível ou não.

Diferentemente de outros cartões digitais como o Cartão Nubank ou Cartão Inter, o Banco PAN não permite que a solicitação de aumento seja feito diretamente pelo aplicativo.

Como desbloquear Cartão Méliuz?

Se você já é cliente do cartão de crédito Méliuz, mas não sabe como desbloquear o cartão, confira aqui o passo a passo.

Antes de qualquer coisa, você deve ter em mãos a senha recebida por SMS quando o pedido foi aprovado.

Depois, acesse o site do Banco PAN e crie uma conta de acesso.

Recomendamos que utilize o mesmo e-mail que foi preenchido na solicitação do Cartão Méliuz:

  1. Acesse o site oficial do Banco PAN e clique em “Área do Cliente”;
  2. Clique em “Cadastrar”, informe o seu e-mail e crie uma senha;
  3. Em seguida, baixe ou acesse o app Banco PAN e faça login;
  4. Com o Cartão Méliuz em mãos, selecione “Desbloquear meu cartão”;
  5. Leia o QR Code impresso no envelope do seu cartão ou digite o código numérico;
  6. Escolha a data de vencimento da sua fatura;
  7. Crie uma senha de 4 dígitos e clique em “Continuar”.

Pronto! Seu cartão foi desbloqueado e já pode ser usado para compras.

Cartão Méliuz vale a pena?

Essa resposta vai depender do seu perfil como consumidor. O Cartão Méliuz pode ser vantajoso para quem procura um cartão de crédito com cashback, mas é preciso ficar atento às regras.

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Ele oferece 1% de cashback para compras em lojas parceiras, mas para receber dinheiro de volta em lojas que não fazem parte do catálogo você deverá gastar a partir de R$ 750,00 na fatura.

Algumas lojas parceiras da Méliuz que garantem 1% de dinheiro de volta em cada compra são:

  • AirBnb;
  • AliExpress;
  • Americanas;
  • Amazon;
  • Burguer King.

Considerando que você faça compras frequentes nessas lojas, o cashback de 1% pode ser bem útil, isso porque o cartão não possui anuidade, portanto não é necessário se preocupar com nenhum gasto extra além das compras.

Entretanto, quanto mais você gastar na fatura, melhor. Gastando a partir de R$ 750,01 por mês, você garante 0,5% de cashback em TODAS as compras, e com uma fatura a partir de R$ 1500,00 o cashback é de 0,8%.

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Mantendo a fatura acima desses valores e comprando frequentemente nos parceiros da Méliuz, a economia pode ser bem grande.

Isso porque o valor é cumulativo e o cashback final pode ser de 1% nos parceiros + 0,5 ou 0,8% dependendo do valor da fatura.

De qualquer forma, recomendamos que você sempre compare todas as opções disponíveis antes de contratar qualquer cartão de crédito.

Vantagens do Cartão PAN Méliuz:

  • Sem anuidade.
  • Dinheiro de volta nas compras.
  • Administração totalmente online, sem o risco de filas em agências presenciais.

Desvantagens do Cartão PAN Méliuz:

É necessário gastar um determinado valor mensal para que o cashback em lojas não parceiras seja ativado.

A maior porcentagem de cashback está em lojas parceiras, se você não encontrar o produto por lá, o cashback pode não ser aplicado.


Site oficial 👇 Cartão Méliuz:
https://www.meliuz.com.br/cartao

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