Cartão de Crédito 💳 Magazine Luiza: 💰 Aprenda como solicitar o seu! 🤑

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O Magazine Luiza é uma das principais redes varejistas de eletrônicos e móveis do Brasil. Em 2001, a empresa criou a instituição financeira Luizacred junto com o Itaú Unibanco, que emite e gerencia o Cartão Magazine Luiza.

Se você quer contratar o Cartão Luiza, confira antes todos os detalhes sobre o cartão de crédito para saber se ele é o mais adequado para o seu perfil.

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Tipos de cartão Magazine Luiza:

O cartão Magazine Luiza possui duas opções: Preferencial ou Ouro.

Dentro dessas opções, o cliente ainda pode obter uma das categorias comuns de cartão: Nacional, Internacional, Platinum ou Gold.

O tipo de cartão Magazine Luiza que será liberado para você vai depender da análise de crédito que é feita a partir da proposta enviada.

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Cartão Preferencial:

O Cartão Preferencial é o mais simples da emissora, oferecendo principalmente, descontos nas lojas, e possui anuidade a partir de R$199,88 ao ano ou R$9,99 ao mês.

Para solicitar um Cartão Preferencial é preciso comprovar renda mínima de R$ 800,00 mensais.

Além disso, é importante não ter o nome cadastrado em Órgãos de Proteção ao Crédito.

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Após algum tempo utilizando o Cartão Preferencial e pagando as faturas corretamente, talvez seja possível se tornar um Cliente Ouro.

Cartão Ouro:

O Cartão Ouro é disponibilizado para clientes especiais, que compram com frequência na loja.

Ele não possui anuidade e a Magazine Luiza oferece uma série de benefícios em eventos e ofertas exclusivas.

Veja quais são os critérios para ter o Cartão Luiza Ouro:

  • Ter feito pelo menos 5 compras no Magazine Luíza, seja em lojas físicas ou site;
  • As compras somadas precisam ter o valor mínimo de R$ 2.200,00 e não pode ultrapassar o prazo de 3 anos;
  • Pagar as compras sem atraso.

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Não é possível solicitar o Cartão Ouro pela internet, ele só é concedido por meio de um convite feito pela empresa a clientes fiéis.

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Qual é a bandeira do cartão?

O Cartão Magazine Luiza é da bandeira MasterCard, que é aceita na maioria dos estabelecimentos do Brasil e está presente em mais de 210 países.

Quem tem o cartão pode participar do Mastercard Surpreenda, programa de fidelidade que permite trocar pontos ganhos com o uso do cartão por benefícios.

Como solicitar um Cartão Magazine Luiza?

LOJAS MAGAZINE LUIZA

Uma das formas de solicitar o cartão de crédito é comparecer em qualquer uma das lojas físicas do Magazine Luíza e apresentar os seguintes documentos:

  • RG;
  • CPF;
  • comprovante de renda (contracheques, decore);
  • comprovante de residência.

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Se o seu cartão for aprovado, é possível sair da loja com ele em mãos pois em algumas unidades, os cartões são impressos imediatamente após a aprovação.

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APLICATIVO LUIZA

  • Faça o download do aplicativo Cartão Luiza, que está disponível para aparelhos com sistema operacional Android  e IOS
  • Abra o app e clique em “peça já o seu”;
  • Preencha o formulário com as suas informações, faça o envio e aguarde a resposta da solicitação.

SITE DA LOJA

Entre no site da loja e clique em Cartão Luiza, no menu principal.

Irá aparecer uma página com informações sobre o produto. Nesse momento, é necessário clicar no botão “Peça agora o seu cartão”.

Você será direcionado para o formulário do Itaú Unibanco e precisará inserir os seus dados, enviar e aguardar a resposta do banco.

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SITE ITAÚ

Acesse o site do banco Itaú, vá até a área de parceiros e clique na opção Magazine Luiza.

Na sequência, você será direcionado para uma página com informações sobre o cartão e um formulário.

Após preencher todos os campos com seus dados pessoais como nome completo, CPF e renda, é só enviar a proposta e aguardar a resposta do banco.

O que é analisado na solicitação do cartão?

Para aprovar ou não um pedido de cartão de crédito, a emissora do cartão analisa o perfil de quem está solicitando.

Essa verificação é feita para tentar reduzir os riscos de inadimplência, ou seja, saber qual é a chance dessa pessoa ficar sem pagar.

Veja, a seguir, os principais critérios que são analisados:

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1 – Renda:

É preciso ter no mínimo R$800,00 de renda mensal para ter um Cartão Luiza. A renda também é analisada para definição do limite do cartão de crédito.

Além do valor que entra, a empresa avalia os atuais compromissos financeiros assumidos pela pessoa para entender a real capacidade de pagamento.

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O ideal é que a soma das atuais dívidas que a pessoa possua com financiamentos, empréstimos e cartões, não ultrapassem o valor de 30% da renda.

2 – Órgãos de Proteção ao Crédito:

A aprovação do cadastro para ter acesso ao Cartão Luiza também está sujeita a consulta aos Órgãos de Proteção ao Crédito, como o SPC e o SERASA.

Isso significa que quem está com o CPF negativado, o famoso nome sujo, possivelmente não vai ter a proposta aceita.

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3 – Hábitos de consumo:

As contas pagas em dia também são levadas em consideração.

Por isso, é comum que as empresas verifiquem bancos de dados que guardam esse tipo de informação, como o Cadastro Positivo.

Quais são as tarifas do Cartão Magazine Luiza?

O cartão de crédito é um tipo de empréstimo e é importante ficar atento aos custos desse serviço para conseguir se planejar. No caso do Cartão Luiza, confira quais são eles:

Anuidade

A anuidade é uma taxa de manutenção, um valor que pode ser cobrado pelas emissoras de cartão para custear os serviços prestados.

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No Magazine luiza, clientes do Cartão Ouro não pagam anuidade, enquanto aqueles que possuem o Cartão Preferencial precisam pagar uma tarifa de R$ 119,88 ao ano, ou R$ 9,99 se optar pelo pagamento mensal.

Ainda nessa modalidade, os cartões adicionais também precisam pagar anuidade de R$ 12,00 ou 12 parcelas mensais de R$ 1,00.

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2ª via do cartão

Caso o cartão seja roubado, perdido ou danificado de alguma forma, será necessário desembolsar uma tarifa de pelo menos R$ 9,90 para obter a reposição.

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Avaliação Emergencial de Crédito

Quem precisa realizar uma compra em um valor mais alto do que o seu limite, tem a opção de solicitar uma Avaliação Emergencial de Crédito.

Este serviço só poderá ser acionado uma vez por mês e você deverá pagar a partir de R$ 18,90 para ter acesso.

Retirada de dinheiro

Para fazer um saque também é necessário pagar uma tarifa de no mínimo R$ 12.00 por retirada.

Com o Cartão Magazine Luiza, é permitido realizar as retiradas de dinheiro diretamente nos caixas do Itaú.

Os valores acima foram consultados em 2019, mas podem estar sujeitos a atualização de preços pela emissora.

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Qual é o limite do cartão Magazine Luiza?

O limite do cartão de crédito é determinado de acordo com a análise de crédito realizada pela emissora.

Existem dois tipos de limite:

Limite Geral: é o limite que pode ser usado em outras lojas. Ele é concedido após uma análise de crédito, que leva em conta a renda, histórico como consumidor, hábitos financeiros, entre outros detalhes.

Limite Específico: É o limite para fazer compras nas lojas Magazine Luiza, que poderá ser até três vezes maior do que o limite que pode ser usado nas outras lojas.

Isso significa que se o seu limite geral é de R$ 1.500,00, o seu limite específico é R$ 4.500,00.

É possível solicitar um aumento do limite. Para isso, é necessário ligar na central de atendimento do cartão.

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Possibilidades de parcelamento:

Clientes com Cartão Preferencial ou Ouro conseguem parcelar suas compras no Magazine Luiza em até 24 vezes porém com juros. Isso vale tanto para as lojas físicas quanto para o site.

Também existe a possibilidade de parcelar em outros estabelecimentos, de acordo com a regulamentação de cada loja e o limite disponível no cartão.

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Além do parcelamento da compra, a fatura do cartão Luiza também poderá ser parcelada em 24 vezes acrescidas de juros.

Vale lembrar que, apesar da facilidade, é essencial verificar qual é a taxa de juros vigente antes de recorrer a essa alternativa.

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Vantagens Cartão Magazine Luiza:

Descontos exclusivos na loja Magazine Luiza:

Um fator muito interessante para quem tem o hábito de fazer compras no Magazine Luiza, são os descontos oferecidos para quem tem o cartão da loja.

No Clube de Ofertas Magalu, os produtos são apresentados com até 10% de desconto e ainda podem ser divididos em até 24 vezes (com juros).

Sem anuidade no Cartão Ouro:

Na modalidade Ouro, uma das principais vantagens é que o cartão não tem anuidade.

Aplicativo:

Várias atividades podem ser realizadas dentro do aplicativo Cartão Luiza, que está disponível para download em Android e IOS. Por meio dele você consegue:

  • solicitar o cartão;
  • controlar a fatura;
  • verificar o limite disponível;
  • bloqueio e desbloqueio temporário do cartão de crédito.

Mastercard Surpreenda:

O Mastercard Surpreenda é um programa de fidelidade disponível a todos os clientes que usam cartão Mastercard.

Funciona assim: toda vez que uma compra é realizada, seja no débito ou no crédito, um ponto é computado.

Depois você poderá usar os pontos acumulados para trocar por cupons que lhe permitem levar outro produto igual ou inferior ao escolhido sem pagar nada mais por isso.

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Clube Época Cosméticos:

Quem paga com o Cartão Luiza ganha 10% de desconto em compras feitas na Época Cosméticos.

Cartões adicionais:

É possível solicitar até 4 cartões adicionais sem nenhum custo, basta ligar para a Central de Atendimento do Cartão Luiza.

Crédito pessoal:

A Luizacred oferece crédito pessoal em até 48 horas para clientes dos Cartões Luiza.

Desvantagens Cartão Magazine Luiza

Anuidade no Cartão Preferencial:

A anuidade só não é cobrada no Cartão Ouro, mas a maioria dos clientes só consegue solicitar o Cartão Preferencial. Dessa forma, para utilizar o serviço, vão ter que arcar com a tarifa de manutenção.

Análise de crédito:

Apesar de ser extremamente rápido solicitar um Cartão Magazine Luiza, a análise de crédito costuma demorar de 10 a 15 dias úteis.

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O cartão Magalu vale a pena?

Embora cobre anuidade, o que podemos considerar praticamente obsoleto, o valor da tarifa não é tão alto e compensa os benefícios de um cartão Gold.

Se você gasta mais que R$2.000 por mês, no entanto, há opções mais vantajosas, como o Latam Pass Gold, que não cobra anuidade quando se atinge esse valor e ainda participa de programa de pontuação.

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Agora, se você tem o hábito de comprar no Magalu, vale a pena investir na versão Ouro do cartão Luiza.

Isso porque a opção oferece parcelamentos diferenciados, ofertas e outros benefícios além dos que são oferecidos pela bandeira Mastercard com anuidade zero.

Canais de Atendimento:
Central de Atendimento:

Atendimento de segunda a sábado, das 6h às 22h

3003 3030 – Capitais e regiões metropolitanas
0800 720 3030 – Demais localidades
0800 724 4838 – Deficientes auditivos

SAC:

Atendimento 24h
0800 724 4845

Ouvidoria:

Atendimento de segunda a sexta, das 9h às 18h
0800 570 0011.

Site Oficial 👇 Cartão MagaLu:
https://especiais.magazineluiza.com.br/cartao-luiza/

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